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本文目錄一覽：
pos機(jī)公司不再正常經(jīng)營
POS機(jī)
以其簡單、快捷、方便等優(yōu)點
不斷普及應(yīng)用
信用卡也為生活帶來便利
有些人卻刷卡“套現(xiàn)”
過度消費！
小編提醒
信用卡“套現(xiàn)”
是危害國家金融管理秩序的行為
隱藏著不小風(fēng)險！
近日，利川市法院審結(jié)一起非法經(jīng)營罪案，被告人鄭某利以虛構(gòu)交易的方式刷信用卡套取現(xiàn)金4000余次，合計1.82億元，被依法判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣200000元；追繳其套取的銀行資金及違法所得共計4176558.49元，退賠被害單位N銀行4000000元，余下部分依法予以沒收，上繳國庫。
PART.01
審理查明
2017年以來，被告人鄭某利利用其負(fù)責(zé)N銀行信用卡審批的工作便利，違規(guī)提高自己及親友的56 張信用卡額度，憑借A酒店、B公司、C布藝經(jīng)營部的POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式刷信用卡套取現(xiàn)金供自己周轉(zhuǎn)使用。2017年6月至2021年 6月期間，鄭某利將其持有的56張信用卡通過上述三臺POS 機(jī)刷卡套現(xiàn)4000余次，循環(huán)套取現(xiàn)金共計1.82億余元，套取的現(xiàn)金用于裝修A酒店、投資B公司和轉(zhuǎn)借他人等。其中鄭某利刷信用卡套取人民幣160 萬元以其女兒名義于2019年1月入股B公司，持有股份30%，享有利潤為176558.49元。
因N銀行對被告人鄭某利使用的56張信用卡采取風(fēng)控措施，導(dǎo)致其無法刷卡大量信用卡逾期。為歸還逾期資金，鄭某利及家屬貸款400萬元，截止目前，尚有400萬余元逾期資金未歸還。
2022年2月22日，鄭某利接到辦案民警電話通知后到公安機(jī)關(guān)接受訊問，如實供述了自己的犯罪事實。
PART.02
法院認(rèn)為
鄭某利違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式刷信用卡套取現(xiàn)金，數(shù)額達(dá)1.82億余元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。鄭某利經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后到案，如實供述犯罪事實，系自首，依法可以從輕處罰；其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，與公訴機(jī)關(guān)簽訂認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，依法可以從寬處罰。鄭某利套取的銀行資金及用部分資金入股B公司享有的利潤，依法應(yīng)予追繳，退賠N銀行，余下部分依法予以沒收，上繳國庫。綜上，法院依法作出前述判決。
PART.03
法官說法
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
信用卡非法套現(xiàn)嚴(yán)重破壞金融管理秩序，各商戶及POS機(jī)持有人要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，切莫以身試法，通過POS機(jī)進(jìn)行虛假交易、套取資金。同時，信用卡持有人也要嚴(yán)格按照信用卡業(yè)務(wù)管理辦法中的規(guī)定使用銀行卡，不轉(zhuǎn)借他人使用，也不能冒用他人信用卡，以保證自己的財產(chǎn)安全。
end
供稿|刑 庭
編輯|王 珍
審核|楊 露
簽發(fā)|汪小月
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