海科融通pos機騙押金,?？迫谕ㄩ_創(chuàng)警企聯(lián)動先河

新聞資訊 | 2023-03-05 11:06 | 投稿人：pos機之家

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9月13日，北京?？迫谕ㄖЦ斗展煞萦邢挢熑喂九c濟南市公安局經(jīng)偵支隊在濟南簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方宣布將通過此次戰(zhàn)略合作構建盜刷、電信詐騙、黑卡和第三方支付惡意拒付詐騙黑名單庫。?？迫谕ù伺e對于保障公安機關依法打擊犯罪工作需要，提高公安機關和第三方支付機構在執(zhí)行查詢、凍結單位和個人涉案交易結算款的工作效率，降低警方工作成本，保障刑事偵查活動的順利進行具有重大意義，同時在保護商戶或其他客戶的合法權益，構建安全支付環(huán)境上也將取得重大突破。

銀行卡犯罪已成行業(yè)頑疾

近年來，伴隨著第三方支付平臺網(wǎng)絡交易規(guī)?？焖侔l(fā)展，第三方支付行業(yè)也成為銀行卡犯罪的“重災區(qū)”，據(jù)不完全統(tǒng)計，在過去的一年里，全社會通過第三方支付平臺結算的資金規(guī)模就突破20萬億元大關。與之相伴的是，犯罪團伙利用第三方支付平臺刷卡套現(xiàn)、轉移贓款的案件在全國頻發(fā)。更為令人擔憂的是，面對愈發(fā)激烈的市場競爭，部分第三方支付平臺更是將大部分精力用于搶占市場份額，從而忽視系統(tǒng)安全建設，甚至有的第三方支付平臺和代理商在POS機申領人資料審核管理上仍存在嚴重漏洞，部分POS機申領后被解碼，拿到外地、外省移動使用，為偽卡、套現(xiàn)、洗錢等犯罪提供了便利?！捌鋵嵱泻芏嗟腜OS機申辦在A地，然后郵寄POS機到B地使用的情況，有些支付公司為了‘跑馬圈地’，并不理會這些明顯的問題?！币晃婚L期浸淫于此行業(yè)的資深人士如是表示。

對于警方而言，打擊不法分子利用第三方支付漏洞進行犯罪也面臨著諸多困境，不少犯罪嫌疑人利用了第三方支付機構POS機的特性，將POS機用于了犯罪，如讓非法集資參與者使用這類POS機支付集資款，電信詐騙嫌疑人利用第三方POS機大量套現(xiàn)轉移贓款，不斷更換綁定銀行賬號對追贓挽損帶來困難。公安機關民警在辦案取證過程中也經(jīng)常遇到困難，查詢第三方POS信息需要出差到北京、上海等地嚴重影響了辦案速度，延誤戰(zhàn)機、增加辦案成本，濟南警方表示。

對此，海科融通副總經(jīng)理侯云峰在接受記者采訪時也表示，“目前第三方支付企業(yè)和公安機關基本處于信息孤島的狀態(tài)，信息無法做到實時共享，導致發(fā)生支付風險后資金挽回難度很大，如何探索建立警企之間高效的信息共享和聯(lián)動機制，是有效打擊銀行卡犯罪的關鍵。”

開警企合作先河

記者獲悉，此次海科融通與濟南市公安局經(jīng)偵支隊的戰(zhàn)略合作中，雙方將共同建立警企涉案資金快速查詢(凍結)平臺，同時將首次嘗試構建盜刷、電信詐騙、黑卡和第三方支付惡意拒付詐騙黑名單庫。通過雙方密切合作，打造一個安全系數(shù)較高的風險管控平臺。隨著網(wǎng)絡系統(tǒng)建設逐步完善，支付犯罪案發(fā)后平臺能夠協(xié)助公安機關查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份。實現(xiàn)商戶名稱、商戶編碼、交易流水、商戶結算信息、漫游地、接入IP等信息共享，達到快速、有效的完成立案、偵查等工作。

相關數(shù)據(jù)顯示，目前山東省內(nèi)有第三方支付機構50余家，發(fā)行POS機超過一千萬臺，每年的交易結算金額超過3000億元，在全國僅次于浙江省，位列全國第二位。濟南市作為省會城市，第三方支付機構發(fā)行的POS機數(shù)量在全省穩(wěn)居第一，超過300萬臺。

濟南市公安局經(jīng)偵支隊四大隊二中隊中隊長李迎稱，這一次是濟南市在省內(nèi)率先與第三方支付機構的一次合作，通過加強雙方協(xié)作配合，可以有效實現(xiàn)濟南公安機關查詢(凍結)與第三方支付機構協(xié)助查詢(凍結)工作的集約化、信息化和網(wǎng)絡化。未來濟南市公安局刑偵局和?？迫谕▽⒔⒆咴L聯(lián)動、專業(yè)互助、聯(lián)動打擊等多種合作機制。

在簽約儀式上，侯云峰認為：“警企互聯(lián)的這種方式，能夠有效降低風險商戶在這個體系出現(xiàn)的可能，從而有效地降低風險事件的發(fā)生?！迸c此同時，侯云峰強調，“支付機構不論任何時候，風控都是重中之重，第三方支付企業(yè)想要謀發(fā)展，就要時刻保持風險意識，此次警企合作將起到震懾違法犯罪份子，維護當?shù)胤€(wěn)定良好金融秩序的作用?！?/p>

行業(yè)規(guī)范任重道遠

會上，雙方還表示將進一步加強聯(lián)系，建立健全警企聯(lián)絡員制度與聯(lián)席會議制度，例如海科融通與濟南市公安局經(jīng)偵支隊將在每月舉辦聯(lián)席會議，進一步暢通聯(lián)系渠道，促進雙方有效交流和信息對接，通過建立長期有效的聯(lián)絡機制，全面提升風險防控能力。

雙方針對帶有苗頭性、趨勢性的新型支付領域金融犯罪，將實現(xiàn)第一時間做到信息通報和數(shù)據(jù)支持。接下來，雙方還將通過不同層面的定期磋商機制和聯(lián)絡員制度，更新協(xié)作方式、拓寬協(xié)作內(nèi)容、完善協(xié)作機制、提高協(xié)作質效，并在法律法規(guī)和金融知識培訓等方面相互提供支持。海科融通方面對媒體表示：“第三方支付機構在近年來的電商、互聯(lián)網(wǎng)金融熱潮下發(fā)展迅猛，部分投機資本的涌入，導致了良莠不齊的行業(yè)亂象，因此與濟南市公安局經(jīng)偵支隊合作，也將起到規(guī)范行業(yè)發(fā)展的作用，對于和警方深入合作，濟南不是終點站，?？迫谕▽⒗^續(xù)在全國范圍內(nèi)展開全面警企戰(zhàn)略合作，接下來公司在廣東、北京等地區(qū)的警企合作機制也將全面啟動。