網(wǎng)上有很多關(guān)于快錢(qián)pos機(jī)開(kāi)戶(hù),輕松賺錢(qián)兼職的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于快錢(qián)pos機(jī)開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
快錢(qián)pos機(jī)開(kāi)戶(hù)
“我也擔(dān)心過(guò)這些卡賣(mài)出后會(huì)被用于違法犯罪，但完全沒(méi)意識(shí)到，買(mǎi)賣(mài)行為本身就已涉嫌犯罪?！币呀?jīng)到部隊(duì)服役的小左怎么也沒(méi)想到會(huì)因?yàn)橘I(mǎi)賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡而被強(qiáng)制退伍。他不僅失去了軍人夢(mèng)，還得為犯罪行為承擔(dān)法律責(zé)任。
幫忙辦卡就能掙錢(qián)？稀里糊涂觸法網(wǎng)
“一套包含銀行卡、手機(jī)卡、U盾、身份證復(fù)印件的‘四件套’信息，可以獲利700元?！?019年11月，朋友付錢(qián)請(qǐng)17歲的小左（化名）幫忙“辦卡”并提供相關(guān)信息，小左被這一輕松的“賺錢(qián)兼職”所吸引：“既不耗時(shí)也不耽誤學(xué)習(xí)，只用賣(mài)幾張卡就能賺到我一個(gè)月的生活費(fèi)了，真是太完美了。”
一周后，同學(xué)洪某和小左取得聯(lián)系，向他承諾如果可以“搞到更多卡”，自己愿意以每套資料900元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)，中間差價(jià)歸小左自由支取。
本來(lái)就有些心動(dòng)的小左馬上開(kāi)始聯(lián)系身邊的朋友、同學(xué)，讓他們自己辦卡或拉人辦卡，進(jìn)而轉(zhuǎn)賣(mài)給他。由于收購(gòu)價(jià)高、付款速度快，小左收購(gòu)銀行卡資料的消息迅速傳播開(kāi)來(lái)，一些同學(xué)甚至主動(dòng)找到小左售賣(mài)銀行卡資料。短短兩個(gè)月，小左便收購(gòu)轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡資料165套，非法獲利2萬(wàn)余元。
小左萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，致富捷徑的終點(diǎn)竟是犯罪深淵。
“賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間集中，啟用后24小時(shí)不間斷連續(xù)交易，交易對(duì)手多達(dá)數(shù)千人，涉及柬埔寨，澳大利亞，中國(guó)香港、廣州等地?！?019年底，中國(guó)人民銀行向警方移送可疑線(xiàn)索，指出38個(gè)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)賬號(hào)存在交易異常。這其中，便有小左的部分“客戶(hù)”。
經(jīng)調(diào)查，小左的“老板”蘇某某及“同事們”浮出水面。2018年11月以來(lái)，蘇某某先后召集小左等13人，讓他們代為收購(gòu)“四件套”，后通過(guò)快遞的方式寄往廣州等地。截至案發(fā)，蘇某某收買(mǎi)信用卡345張，涉嫌收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪。
“一開(kāi)始真的不知道這是違法行為，直到經(jīng)我介紹開(kāi)通的銀行卡被陸續(xù)凍結(jié)，我們?nèi)ャy行咨詢(xún)得知這些卡涉嫌洗錢(qián)，我才知道可能‘碰了不該碰的’。”直到被捕，小左都以為是銀行卡資料的買(mǎi)家實(shí)施了犯罪行為，導(dǎo)致他被牽連。
關(guān)鍵漏點(diǎn)怎么堵？檢察建議給妙招
“涉案的13名犯罪嫌疑人中，6人是在校學(xué)生，其中2名還是未成年人。為何學(xué)生居多？”案件移送至湖北省羅田縣檢察院后，承辦檢察官迅速展開(kāi)了審查。
“銀行對(duì)16周歲以下的未成年人辦理借記卡開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)審批嚴(yán)格，需要監(jiān)護(hù)人出具相關(guān)有效身份證件以及監(jiān)護(hù)人關(guān)系證明。對(duì)16周歲至18周歲的未成年人，本人持有效身份證件到任意網(wǎng)點(diǎn)就可以辦理?！苯?jīng)細(xì)致分析，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，蘇某某正是利用這一點(diǎn)，召集了一些年齡普遍在16周歲以上的學(xué)生，利用他們?cè)谛Ｗ∽x、脫離父母監(jiān)管、法治意識(shí)薄弱等特點(diǎn)，通過(guò)簡(jiǎn)單的辦卡程序快速“獲利”。
“許多學(xué)生都認(rèn)為銀行卡是可以自由處置、販賣(mài)的私人物品，并有一種從眾心理，覺(jué)得身邊的人都在做的事就是合法的?！痹谔釋忂^(guò)程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)學(xué)生們不僅對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡的行為認(rèn)知有誤，甚至為了方便辦理相關(guān)卡片形成了一套“話(huà)術(shù)”，“他們會(huì)以幫助朋友開(kāi)公司、開(kāi)網(wǎng)店的名義獲取銀行卡，并在專(zhuān)人指導(dǎo)下開(kāi)卡、設(shè)置固定的支付密碼?！?/p>
隨著對(duì)案情的深入了解，承辦檢察官逐步梳理出了案件發(fā)生的“關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)”：犯罪分子高強(qiáng)度誘惑引導(dǎo)、法治宣傳沒(méi)能及時(shí)跟進(jìn)、未成年人“賺快錢(qián)”欲望驅(qū)使、銀行機(jī)構(gòu)“少監(jiān)管”快捷辦卡。
今年4月21日，羅田縣檢察院向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)羅田監(jiān)管組、羅田縣教育局公開(kāi)送達(dá)了檢察建議。
針對(duì)“未成年人輕松辦卡”的問(wèn)題，該院建議監(jiān)管組監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)強(qiáng)化未成年客戶(hù)身份識(shí)別措施，加強(qiáng)未成年客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)登記管理，持續(xù)關(guān)注客戶(hù)持卡數(shù)量，審慎辦理未成年人開(kāi)通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等非柜面業(yè)務(wù)。
針對(duì)“未成年人參與售卡”的問(wèn)題，該院建議教育部門(mén)開(kāi)展摸排，全面了解學(xué)生情況，密切關(guān)注學(xué)生的異常消費(fèi)行為，對(duì)苗頭性、傾向性、普遍性問(wèn)題針對(duì)性做好教育引導(dǎo)工作，對(duì)疑似涉案學(xué)生及時(shí)開(kāi)展幫扶引導(dǎo)，防范次生問(wèn)題發(fā)生。
收到檢察建議后，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管組迅速在銀行機(jī)構(gòu)安排部署了專(zhuān)項(xiàng)整治，在全面排查梳理重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，完善了內(nèi)部稽查、監(jiān)察制度，強(qiáng)化銀行從業(yè)人員管理。當(dāng)?shù)亟逃块T(mén)與銀行機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)建立健全了協(xié)作溝通機(jī)制，共同開(kāi)展對(duì)銀行卡犯罪社會(huì)危害、相關(guān)法律法規(guī)和典型案例的宣傳，提高學(xué)生社會(huì)信用意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
涉案學(xué)生如何回歸？定制方案“搭橋梁”
“對(duì)涉罪未成年人不能一捕了之?！睘榱藥椭呱掀缤镜膶W(xué)生盡快回歸正途，承辦檢察官還根據(jù)他們不同的犯罪情節(jié)制定了“一對(duì)一”幫教方案，既依法打擊又盡力挽救。
羅田縣檢察院檢察官對(duì)涉罪未成年人做心理輔導(dǎo)
“從情節(jié)上來(lái)看，小左是從犯?！背修k檢察官介紹道，根據(jù)小左受他人指使收購(gòu)信用卡，在共同犯罪過(guò)程中起次要作用，并主動(dòng)投案、如實(shí)供述，退繳全部違法所得，主動(dòng)預(yù)繳罰金，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，初犯、偶犯的事實(shí)，羅田縣檢察院結(jié)合小左的社會(huì)調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出對(duì)其適用非監(jiān)禁刑的量刑建議。這一建議最終也被法院采納。
而針對(duì)另一個(gè)未成年嫌疑人小羅，承辦檢察官在了解其由爺爺奶奶撫養(yǎng)長(zhǎng)大，與長(zhǎng)期在外務(wù)工的父母關(guān)系疏遠(yuǎn)的情況后，不僅將他送往幫教學(xué)校，借助社會(huì)專(zhuān)業(yè)力量加強(qiáng)感化教育，還請(qǐng)心理專(zhuān)家對(duì)小羅和其家人開(kāi)展心理疏導(dǎo)，引導(dǎo)修復(fù)其與父母之間的關(guān)系，為他“回歸正軌”提供良好的家庭環(huán)境。
“這次見(jiàn)到父母，發(fā)現(xiàn)因?yàn)槲业氖拢麄円灰怪g老了許多。但他們沒(méi)有過(guò)多地責(zé)罵我，還叫我不要太過(guò)于自責(zé)。想到我的所作所為，就覺(jué)得好對(duì)不起他們?！睅徒唐陂g，小羅在思想?yún)R報(bào)中這樣寫(xiě)道：“父親告訴我，犯錯(cuò)并不可怕，可怕的是錯(cuò)了不知悔改，一而再再而三地犯錯(cuò)。我一直在想著這些話(huà)，我要吸取教訓(xùn)，努力改過(guò)，做一個(gè)全新的自己?！?/p>
為了幫助更多的學(xué)生提高相關(guān)犯罪防范意識(shí)，羅田縣檢察院還將該案改編為宣傳案例，結(jié)合法治進(jìn)校園活動(dòng)，對(duì)在校學(xué)生開(kāi)展犯罪預(yù)防。
4月22日，一場(chǎng)“特殊”的庭審在羅田縣駱駝坳鎮(zhèn)舉行。在羅田縣檢察院檢察官、法院法官、人民監(jiān)督員的指導(dǎo)下，來(lái)自駱駝坳高中的高二學(xué)生扮演起了審判人員、公訴人、辯護(hù)人、被告人、法警，圍繞改編的收買(mǎi)、非法提供信用卡信息案件展開(kāi)了庭審。
“這些銀行卡、手機(jī)卡被買(mǎi)家收購(gòu)后，大多用于賭博平臺(tái)投注、充值，幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員洗錢(qián)?！蹦M庭審結(jié)束后，檢察官再次向同學(xué)們強(qiáng)調(diào)了“兩卡”犯罪的危害性和導(dǎo)致的嚴(yán)重后果：“涉‘兩卡’的犯罪人員，除了要面臨法律嚴(yán)懲，還會(huì)面臨五年內(nèi)不得新開(kāi)賬戶(hù)，不得使用銀行的非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶(hù)，被銀行列入失信人員名單等處罰?！?/p>
“買(mǎi)賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡就是幫助犯罪，為犯罪分子提供犯罪工具?！蓖ㄟ^(guò)模擬庭審，不僅參與扮演的學(xué)生對(duì)“兩卡”犯罪增加了了解，旁聽(tīng)席上的學(xué)生亦有深刻感受。
“近年來(lái)，不少犯罪行為發(fā)生在學(xué)校乃至未成年人中，除了授課式普法，檢察機(jī)關(guān)改編合適的案例，邀請(qǐng)學(xué)生們參與到模擬庭審中來(lái)，不僅提高了以案普法、釋法說(shuō)理的效果，還通過(guò)身邊的案例提高了同學(xué)們的法治意識(shí)。”黃岡市檢察院人民監(jiān)督員徐世紅表示：“在這個(gè)案件的辦理中，檢察機(jī)關(guān)切實(shí)做到了辦理一案、惠及一片。”（檢察日?qǐng)?bào) 戴小巍 王章丁 龔陪）
以上就是關(guān)于快錢(qián)pos機(jī)開(kāi)戶(hù),輕松賺錢(qián)兼職的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于快錢(qián)pos機(jī)開(kāi)戶(hù)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
