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銀監(jiān)pos機(jī)
據(jù)央視新聞消息，非法集資擾亂金融市場(chǎng)秩序;侵犯人民群眾財(cái)產(chǎn)安全;危害經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，是我國(guó)嚴(yán)厲打擊的違法犯罪活動(dòng)。結(jié)合近年來(lái)非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局今天發(fā)布提示：非法集資花樣繁多，防范非法集資要做到“三不”。
一、不受高收益誘惑而沖動(dòng)投資
高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，不要輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn) 高收益”宣傳。不法分子就是抓住一些集資人——尤其是老年人等特定群體——害怕風(fēng)險(xiǎn)、貪圖便宜的心理特點(diǎn)和金融投資知識(shí)匱乏弱點(diǎn)，編造無(wú)風(fēng)險(xiǎn)高額回報(bào)謊言騙取資金。金融投資專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，涉及各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理，社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)保持理性科學(xué)的投資觀念和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，掌握基礎(chǔ)的投資知識(shí)，多咨詢(xún)身邊的專(zhuān)業(yè)人士，正確評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，切莫因一時(shí)沖動(dòng)被騙入局。
二、不輕信不明身份的機(jī)構(gòu)或個(gè)人
要了解融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)。對(duì)于主動(dòng)找上門(mén)的所謂“投資商機(jī)”或“營(yíng)銷(xiāo)人員”要小心謹(jǐn)慎，不要盲目地相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專(zhuān)家推薦，多方確認(rèn)認(rèn)真考慮后再行動(dòng)。社會(huì)公眾要堅(jiān)決遠(yuǎn)離不具有相應(yīng)資質(zhì)、超范圍經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)異?；蜃苑Q(chēng)公司在境外接受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品，不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員等個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議。
三、不輕易投資不透明、不了解的產(chǎn)業(yè)或項(xiàng)目
遇到投資集資類(lèi)宣傳，不要受到宣傳誤導(dǎo)盲目投資，要認(rèn)真了解產(chǎn)業(yè)或項(xiàng)目的資質(zhì)許可、經(jīng)營(yíng)模式、真實(shí)性、資金去向和獲利方式等，考慮自己是否了解市場(chǎng)行情、市場(chǎng)規(guī)律和潛在風(fēng)險(xiǎn)，做到看不懂的業(yè)務(wù)不觸碰，沒(méi)有說(shuō)清楚風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或看不透風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品要遠(yuǎn)離。不要被各種噱頭迷惑，注意保護(hù)好個(gè)人信息，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)向公安部門(mén)舉報(bào)。
總之，無(wú)論非法集資過(guò)程中如何花樣百出，不法分子的最終目的都是想方設(shè)法套取公眾財(cái)產(chǎn)，非法據(jù)為己有。防范非法集資活動(dòng)，保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)免受侵害，廣大群眾應(yīng)始終保持清醒理性。
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局表示，非法集資一般都滿(mǎn)足四個(gè)特征，即“非法性”，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)依法批準(zhǔn)或違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定;“公開(kāi)性”，通過(guò)相關(guān)途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;“利誘性”，承諾在一定期限內(nèi)還本付息和給付回報(bào);“不特定性”，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。銀保監(jiān)會(huì)消保局今天還披露了兩個(gè)典型案例。
案例一：“黃金佳”非法吸收公眾存款案
黃金佳投資咨詢(xún)有限公司是一家沒(méi)有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的一般工商企業(yè)。自2007年起，該公司依托其經(jīng)營(yíng)的多家實(shí)體金店，通過(guò)媒體、傳單、門(mén)店宣傳、業(yè)務(wù)員對(duì)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)等方式，與不特定的人員簽訂內(nèi)部福利協(xié)議、委托信托協(xié)議、金銀/黃金/白銀制品買(mǎi)賣(mài)合同等各類(lèi)投資理財(cái)協(xié)議，并允諾收益向社會(huì)吸收資金。在單位賬戶(hù)被管控后，以黃金佳投資集團(tuán)有限公司名義在分公司、營(yíng)業(yè)部設(shè)立POS機(jī)繼續(xù)吸收社會(huì)資金。集資款項(xiàng)被肆意分配，隨意處置，主要用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、土地、高管發(fā)薪、支付店面租金、個(gè)人揮霍等。黃金佳投資集團(tuán)有限公司向社會(huì)不特定人員非法吸收存款，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序。有關(guān)犯罪嫌疑人最終被判處刑罰并處以罰金，追繳違法所得返款集資參與人。
案例二：E租寶集資詐騙、非法吸收公眾存款案
安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)在沒(méi)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，利用e租寶平臺(tái)、芝麻金融平臺(tái)發(fā)布虛假融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成高息理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售，以承諾還本付息等為誘餌，通過(guò)電視、網(wǎng)絡(luò)、傳單等方式向社會(huì)公開(kāi)進(jìn)行利誘性宣傳，進(jìn)行集資詐騙、非法吸收公眾存款，除部分集資款用于返還本息、支付工資、宣傳費(fèi)用外，其余大部分集資款均被肆意揮霍，造成集資參與人巨額財(cái)產(chǎn)損失，有關(guān)犯罪人員已被法院判決，接受法律制裁。
編輯 倪艷楠
來(lái)源：央視新聞客戶(hù)端
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