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1、調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機(jī)套卡
調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機(jī)套卡
東北網(wǎng)8月5日訊 (記者 唐繼厚)“急需現(xiàn)金？信用卡債務(wù)無法及時(shí)償還？需要大額資金卻不能獲得銀行貸款？我們幫您解難……”哈爾濱市巴彥縣巴彥鎮(zhèn)一家商服門口懸掛著這樣的標(biāo)語，民警覺察到這其中必有貓膩。
7月19日下午，哈爾濱市巴彥縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警在日常排查走訪中發(fā)現(xiàn)，一家誠信貸款公司門口掛著“信用卡代還、信用卡提現(xiàn)”等字樣的標(biāo)語，且出入人員較為復(fù)雜。于是，民警決定展開調(diào)查。
經(jīng)調(diào)取該公司工商營業(yè)執(zhí)照顯示，其經(jīng)營范圍為從事商務(wù)信息咨詢，法人代表為趙某榮、馬某峰。同時(shí)，民警在調(diào)查另一件惡意透支案件時(shí)，也從嫌疑人供述中得知，其曾在誠信小貸內(nèi)用信用卡套取過現(xiàn)金。兩個(gè)線索相互印證，誠信貸款疑點(diǎn)重重，民警決定前往“探底”。
著便裝的民警以咨詢業(yè)務(wù)的名義進(jìn)入該公司，發(fā)現(xiàn)公司辦公桌上擺放了數(shù)臺(tái)POS機(jī)，旁邊散落了一些刷卡流水小票，工作人員介紹可以刷信用卡，需要收取1-2%的手續(xù)費(fèi)。由于對(duì)陌生人警惕性極高，并不肯透露更多細(xì)節(jié)。
民警對(duì)桌上散落的一部分流水單開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些POS機(jī)均為跳碼機(jī)、商戶注冊(cè)信息、注冊(cè)地址均為虛構(gòu)。流水單顯示該P(yáng)OS機(jī)刷卡數(shù)額巨大，而且刷的全是信用卡，少則兩三千，多則幾萬元。民警初步斷定這些是用來非法套取現(xiàn)金的POS機(jī)。
在掌握大量線索后，民警快速精準(zhǔn)出擊，一舉將犯罪嫌疑人陳某、張某鳳等抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案POS機(jī)11臺(tái)、銀行卡185張、POS機(jī)憑條千余張、手機(jī)10部、刷卡明細(xì)賬簙14本。
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人陳某交代，他幾年前通過朋友了解到可以通過注冊(cè)公司申請(qǐng)POS機(jī)幫別人信用卡套現(xiàn)獲利的“商機(jī)”，他開公司并沒有本本分分地做生意，而是在正常業(yè)務(wù)范圍外，開辟了另一條“生財(cái)之道”。誠信小貸實(shí)際注冊(cè)信息為曉峰商務(wù)信息咨詢室，2021年8月以來，其利用巴彥縣晨峰辦公用品店等名稱申請(qǐng)了11臺(tái)POS機(jī)，并開始經(jīng)營非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，從中收取1%—2%的手續(xù)費(fèi)。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，截至目前已非法套現(xiàn)數(shù)額達(dá)千萬余元，非法獲利約6萬元。
經(jīng)訊問，陳某等人分別交代了以虛假交易的方式，使用POS機(jī)非法從事資金結(jié)算、套現(xiàn)、信用卡代還、養(yǎng)卡等業(yè)務(wù)，并從中收取手續(xù)費(fèi)的犯罪事實(shí)。目前，該案涉案人員均被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施。
民警提示：利用POS機(jī)套現(xiàn)、幫助他人套現(xiàn)、代還信用卡等行為，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
持卡消費(fèi)要量力而行、合法使用，不能出租、出借、轉(zhuǎn)讓信用卡，更不能參與非法套現(xiàn)。持卡人應(yīng)該妥善保管好自己的銀行卡和身份信息，切勿相信“養(yǎng)卡”或者“代為還款”等廣告宣傳，勿將個(gè)人身份信息、銀行卡賬號(hào)和密碼泄露給他人，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。
（東北網(wǎng)）
轉(zhuǎn)自：北青網(wǎng)
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使用pos機(jī)套現(xiàn)是什么行為
使用pos機(jī)套現(xiàn)是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對(duì)金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
非法中介、商戶使用POS機(jī)套現(xiàn)。不法分子自己申請(qǐng)POS機(jī)或向別人租用POS機(jī)，持卡人在POS機(jī)上刷卡后，當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機(jī)犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請(qǐng)信用卡及POS機(jī)后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機(jī)刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機(jī)信息，通過某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機(jī)內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對(duì)上次交易進(jìn)行撤銷或退貨操作。
利用程序時(shí)間差詐騙。不法分子利用POS機(jī)、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時(shí)間差，進(jìn)行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺(tái)存入賬號(hào)，嫌疑人在其他地方與此同時(shí)用資金積累好的POS機(jī)刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺(tái)的卡主以填錯(cuò)賬號(hào)等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號(hào)。而POS機(jī)的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機(jī)為客戶刷卡結(jié)算之機(jī)竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實(shí)生活中，人們常會(huì)到酒店、商場(chǎng)、超市等銀行特約商戶刷卡消費(fèi)。而少數(shù)收銀員利用這個(gè)時(shí)機(jī)，趁持卡人酒后無防范意識(shí)。
法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（梁稿橡一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及橡旁其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者敬友批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營行為。
pos機(jī)被風(fēng)控如何解除？
如果POS機(jī)被風(fēng)控了，需要聯(lián)系相關(guān)的POS機(jī)服務(wù)商或銀行解除風(fēng)控。一般來說，POS機(jī)被風(fēng)控的原因可能是因?yàn)榭C(jī)被黑客篡改，或者使用的信用卡存在異常操作等原因。
解除風(fēng)控的具體流程可能因服務(wù)商或銀行而異，一般需要提供身份證明、商戶證明以及相關(guān)交易明細(xì)等資料，以便服務(wù)商或銀行進(jìn)行審核和確認(rèn)。審核通過后，服務(wù)商或銀行會(huì)協(xié)助解除風(fēng)控，并恢復(fù)POS機(jī)的正常使用。
在使用POS機(jī)時(shí)，應(yīng)該遵守相關(guān)規(guī)定和操作流程，確保交易的合法性和安全性。同時(shí)也應(yīng)該保護(hù)好POS機(jī)的安全，避免被黑客攻擊和篡改。
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