網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里,持續(xù)打擊黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈顯成效的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里的問題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機(jī)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里
pos機(jī)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是哪里
為進(jìn)一步規(guī)范支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理，保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益和防范支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，中國人民銀行發(fā)布了關(guān)于POS支付行業(yè)的相關(guān)通知。根據(jù)卡神小組了解，卡神小組認(rèn)為對POS機(jī)市場亂象進(jìn)行整治，有利于進(jìn)一步打擊黑灰產(chǎn)。那么今天卡神小組就來和朋友們聊一聊POS行業(yè)迎來監(jiān)管， 持續(xù)打擊黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈顯成效！朋友們一起來看看詳細(xì)內(nèi)容吧。
POS機(jī)支付受理終端原本是便民利民的信用消費(fèi)、刷卡支付平臺(tái)，是合法正規(guī)的交易通道，但是如今卻被心存惡意的別有用心之人用于為犯罪行為提供資金轉(zhuǎn)移便利，成了處于灰色地帶的黑灰產(chǎn)業(yè)。而根據(jù)卡神小組了解，這個(gè)灰色地帶的黑灰產(chǎn)業(yè)正在每年擴(kuò)大。進(jìn)一步持續(xù)加大整治力度，嚴(yán)格規(guī)范以POS機(jī)為代表的支付受理終端管控，為的是有效保障廣大消費(fèi)者的合法權(quán)益，為的是防范跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為，筑起堅(jiān)固的護(hù)城河，長效防范支付風(fēng)險(xiǎn)。
POS機(jī)領(lǐng)域亂象的根源在于人機(jī)分離、人機(jī)多戶，POS機(jī)綁定的商戶越多越廣，風(fēng)險(xiǎn)暴露自然也就越多。一個(gè)POS機(jī)必須嚴(yán)格對應(yīng)一個(gè)商戶，不能也不許一對多，同時(shí)在線下要加大對商戶身份的識(shí)別管理、甄別處置，通過視頻、面簽等多種方式核實(shí)、徹查商戶的真實(shí)身份，凡是虛假身份的商戶要予以嚴(yán)厲懲戒、處罰。POS機(jī)實(shí)行一對一，管控好終端，核實(shí)好商戶，還要強(qiáng)化對線下刷卡收單業(yè)務(wù)的常態(tài)化、持續(xù)化監(jiān)測，對于刷卡次數(shù)過多、刷卡金額過大的交易予以重點(diǎn)關(guān)注、嚴(yán)密盯防，必要時(shí)可以采取相應(yīng)措施緊急干預(yù)、風(fēng)險(xiǎn)處置。
支付受理終端的綜合治理，需要借助科技力量上手段，比如針對線下商戶、收單機(jī)構(gòu)的POS設(shè)備實(shí)行精準(zhǔn)的位置定位，在哪兒刷了卡、刷了多少，一目了然、清清楚楚。刷卡即是留痕，留痕就可追溯、可核查、可處理。
卡神小組總結(jié)：其實(shí)在卡神小組看來，商戶是真實(shí)的、交易是真實(shí)的、場景是真實(shí)的，這才是支付受理終端市場應(yīng)有的真實(shí)狀態(tài)。而現(xiàn)在隨著信用卡用戶的需求，第三方支付也不得不去搶占這塊市場，從而出現(xiàn)了很多支付變種。不過在最后，卡神小組提醒朋友們，所謂魔高一尺道高一丈，用科技的手段和法治的名義來規(guī)范管制支付受理終端刷卡業(yè)務(wù)，整治市場秩序和營造安全放心的消費(fèi)環(huán)境才是未來趨勢，不然看似短期內(nèi)獲得收益，最終都是白忙一場，朋友們說是不是？希望這個(gè)資料對朋友們有所幫助。
pos機(jī)使用由哪個(gè)部門監(jiān)管
法律分析：由guó家監(jiān)管部門監(jiān)管。
法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害xìn用卡管理刑事案jiàn具體應(yīng)用法律ruò干問題的解釋》第十二條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)jiāo易、xū開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接zhī付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資jīn二十萬元以上逾期未還的整cún死取營，huò者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損則成蒸要失十萬元以上de，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二bǎi二十五條規(guī)定的“情jié嚴(yán)重”;數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬代會(huì)河模厚收倒元以上的，yīng當(dāng)認(rèn)定地風(fēng)句名為刑法第二bǎi二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)zhòng”。持卡人以非法zhàn有為目的，采用上shù方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)規(guī)bìng面持球越斯名胡追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
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