網(wǎng)上有很多關(guān)于星pos機(jī)構(gòu)代碼,支付機(jī)構(gòu)國(guó)通星驛被罰沒(méi)近7000萬(wàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于星pos機(jī)構(gòu)代碼的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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星pos機(jī)構(gòu)代碼
2021年剛開(kāi)年，支付行業(yè)又見(jiàn)千萬(wàn)級(jí)罰單。
1月12日，央行福州中支公布的行政處罰信息公示表顯示，福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱(chēng)“國(guó)通星驛”）因涉及未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等12項(xiàng)違法違規(guī)行為，受到警告處分并被沒(méi)收違法所得261.02萬(wàn)元，處6710.02萬(wàn)元罰款，罰沒(méi)合計(jì)6971萬(wàn)余元。
貝殼財(cái)經(jīng)記者從行業(yè)人士處了解到，國(guó)通星驛屬行業(yè)頭部公司，2020年月度交易量在千億元級(jí)別。此次罰單顯示國(guó)通星驛也踩了反洗錢(qián)紅線，不過(guò)其控股股東新大陸稱(chēng)，罰單內(nèi)容是2018年現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的，2019年已整改完畢。由于罰單額將計(jì)入公司2020年當(dāng)期損益，罰單對(duì)國(guó)通星驛的影響還將繼續(xù)。
踩反洗錢(qián)紅線，去年公司月度交易規(guī)模穩(wěn)居行業(yè)前列
記者從一位行業(yè)人士處獲得的數(shù)據(jù)顯示，國(guó)通星驛月度交易量在千億元級(jí)別，規(guī)模一直在行業(yè)前列，2020年幾乎穩(wěn)居前五名。而另一家頭部公司去年收到大額罰單后，月度交易規(guī)模排名有所下滑。
從違規(guī)事由看，國(guó)通星驛也踩了反洗錢(qián)紅線。據(jù)央行公布，國(guó)通星驛不合規(guī)行為有12項(xiàng)，包括未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；條碼支付業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全等。
“未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)等做法違反了反洗錢(qián)法。”上述行業(yè)人士稱(chēng)。近年監(jiān)管反洗錢(qián)力度不減，央行此前披露的反洗錢(qián)工作成績(jī)單顯示，2019年處罰機(jī)構(gòu)525家、罰款2.02億元。2020年又有銀行、券商、支付機(jī)構(gòu)收到上千萬(wàn)元甚至億元級(jí)罰單。與此同時(shí)，警方對(duì)洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙的抓捕行動(dòng)也持續(xù)展開(kāi)。
除違反反洗錢(qián)規(guī)定外，國(guó)通星驛違規(guī)事由還包括未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更；未按規(guī)定存放客戶(hù)備付金；未按規(guī)定真實(shí)、完整地發(fā)送交易信息，且未落實(shí)交易信息的完整性、真實(shí)性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定；為不符合條件的客戶(hù)提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定開(kāi)展收單交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；存儲(chǔ)銀行卡敏感信息；未備案先展業(yè)。
“單位+個(gè)人”雙罰制也有體現(xiàn)。與國(guó)通星驛的處罰共同披露的還包括5位該公司的相關(guān)負(fù)責(zé)人，包括時(shí)任國(guó)通星驛副總經(jīng)理的施緒揚(yáng)、時(shí)任國(guó)通星驛風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理的何康等，被罰款5萬(wàn)至14萬(wàn)元不等。
已整改完畢，罰單額占國(guó)通星驛半年凈利潤(rùn)近7成
資料顯示，福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司成立于2010年6月，是一家專(zhuān)門(mén)提供銀行卡收單綜合支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)，擁有央行頒發(fā)的全國(guó)范圍展業(yè)《支付業(yè)務(wù)許可證》。國(guó)通星驛的主營(yíng)業(yè)務(wù)是向商戶(hù)提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等綜合支付服務(wù)，“星驛付”、“星通寶”、“陸 POS”、“郵政便民服務(wù)站”等是其子品牌。
罰單披露當(dāng)日，國(guó)通星驛控股股東、上市公司新大陸發(fā)布公告，稱(chēng)處罰內(nèi)容系央行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日，對(duì)國(guó)通星驛2017年7月至2018年6月期間存量業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的。
新大陸稱(chēng)，國(guó)通星驛于2018年9月成立專(zhuān)項(xiàng)整改工作小組，全面梳理總結(jié)此次執(zhí)法檢查工作，深度剖析存在問(wèn)題，全面啟動(dòng)相應(yīng)整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相關(guān)整改措施，并向央行福州中心支行匯報(bào)了整改情況。
公告同時(shí)顯示，公司及國(guó)通星驛將吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，積極擁抱監(jiān)管，進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。本次行政處罰金額將計(jì)入公司2020年當(dāng)期損益，不會(huì)對(duì)公司及國(guó)通星驛后續(xù)主營(yíng)業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)斐芍卮笥绊憽?/p>
貝殼財(cái)經(jīng)翻閱新大陸2020年中報(bào)看到，2020年上半年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入31.07億元，較上年同期增長(zhǎng)11.08%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為2.33億元，較上年同期下降47.21%。國(guó)通星驛2020年上半年?duì)I業(yè)利潤(rùn)1.15億元，凈利潤(rùn)9800萬(wàn)元。
“罰單一般列在營(yíng)業(yè)外支出，罰單額計(jì)入當(dāng)期損益肯定會(huì)影響凈利潤(rùn)?！币晃还矩?cái)務(wù)人員稱(chēng)。財(cái)報(bào)顯示，2020年上半年新大陸營(yíng)業(yè)外支出600萬(wàn)元，同比大增1105.27%，公司稱(chēng)主要系疫情期間主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，對(duì)外捐贈(zèng)所致。如果以7000萬(wàn)元罰款與國(guó)通星驛去年上半年凈利潤(rùn)比較，占比高達(dá)68%。
值得一提的是，國(guó)通星驛并非首次被罰。去年7月，國(guó)通星驛江西分公司曾因特約商戶(hù)實(shí)名制落實(shí)不到位；未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息違法行為被央行南昌中心支行罰沒(méi)超57萬(wàn)元。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 程維妙 編輯 陳莉 校對(duì) 危卓
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