網(wǎng)上有很多關(guān)于個(gè)人pos機(jī)刷卡機(jī)的辦理流程,兩臺(tái)POS刷卡上機(jī)動(dòng)手腳 4個(gè)月澳門(mén)賭場(chǎng)刷卡套現(xiàn)3100多萬(wàn)元的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于個(gè)人pos機(jī)刷卡機(jī)的辦理流程的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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3、辦理一個(gè)刷卡機(jī)需要什么手續(xù)和資金？
個(gè)人pos機(jī)刷卡機(jī)的辦理流程
前后兩次以自己和妻子的名義在西安以及長(zhǎng)春等地申請(qǐng)兩臺(tái)POS刷卡機(jī)，利用技術(shù)手段將禁止在境外使用的POS機(jī)移至澳門(mén)賭場(chǎng)，為到澳門(mén)賭博的內(nèi)地游客虛構(gòu)交易刷卡套取現(xiàn)金3100多萬(wàn)元。4月10日上午，這起非法經(jīng)營(yíng)案在西安中院公開(kāi)審理。
“假卡”刷走400萬(wàn)引出賭場(chǎng)刷卡套現(xiàn)
這是一宗較為復(fù)雜的案件，案件的最出起因要從一張被復(fù)制盜刷的銀行卡說(shuō)起。2015年11月初，一位在江蘇的商戶坐在家中，卻收到了銀行的短信通知，稱(chēng)他的銀行卡刷卡消費(fèi)400萬(wàn)元。被害人起初還以為是收到了詐騙短信，可趕到銀行一查，發(fā)現(xiàn)自己卡中的400萬(wàn)元現(xiàn)金真的已不翼而飛。
經(jīng)銀行系統(tǒng)查詢，此卡是在西安一商戶申請(qǐng)的POS刷卡機(jī)完成的交易。受害人向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)了案。根據(jù)這條線索，西安警方展開(kāi)了調(diào)查。通過(guò)逐步調(diào)查，警方找到了這臺(tái)POS機(jī)當(dāng)時(shí)的申領(lǐng)人曾女士。曾女士稱(chēng)，申請(qǐng)POS機(jī)是丈夫黃某拿著她的相關(guān)證件去辦理的，自己并不清楚。
2016年5月17日，黃某在珠海被抓，當(dāng)月20日，黃某被西安警方拘留。隨著黃某的落網(wǎng)，案情逐漸清晰。原來(lái)黃某以自己和妻子的名義在西安和長(zhǎng)春申請(qǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)，主要用于在境外刷卡套現(xiàn)。這次案發(fā)在黃某看來(lái)，是一次不湊巧的“偶然”幾率，被一張“假卡”牽連出來(lái)。
4個(gè)月賭場(chǎng)內(nèi)套現(xiàn)3100余萬(wàn)元
經(jīng)調(diào)查取證后，黃某被西安市檢察院批捕。昨日上午，黃某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被提起公訴。西安市檢察院指控，2015年7月至10月期間，被告人黃某為獲取非法利益，幫助在澳門(mén)賭場(chǎng)的內(nèi)地游客從銀行卡內(nèi)提現(xiàn)進(jìn)行賭博，兩次分別以黃某及其妻子曾某的名義，先后從華夏銀行長(zhǎng)春分行、銀聯(lián)商務(wù)有限公司陜西分公司申領(lǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)，利用技術(shù)手段將禁止在境外使用的銀聯(lián)商務(wù)公司固定POS機(jī)移至澳門(mén)賭場(chǎng)，為到澳門(mén)賭博的內(nèi)地游客虛構(gòu)交易，將銀聯(lián)卡內(nèi)的資金提現(xiàn)兌換后進(jìn)行賭博。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證，上述兩臺(tái)POS機(jī)從2015年8月至11月，共計(jì)刷卡套現(xiàn)31630554.18元。
對(duì)于公訴機(jī)關(guān)的指控，黃某表示認(rèn)可，并無(wú)異議。庭審中，黃某說(shuō)，他找人幫忙申請(qǐng)POS機(jī)是那種只能刷儲(chǔ)蓄卡不能刷信用卡的機(jī)器，主要是聽(tīng)了一個(gè)在澳門(mén)賭場(chǎng)工作，名為“阿華”男子的安排。申請(qǐng)POS機(jī)后，他將機(jī)器交給“阿華”，由“阿華”幫游客刷卡套現(xiàn)，游客再用現(xiàn)金賭博，他可從中得到萬(wàn)分之十五的好處費(fèi)。
采用技術(shù)手段 POS機(jī)上動(dòng)手腳
黃某當(dāng)庭供述，自己是福建人，多年來(lái)一直沒(méi)有固定職業(yè)，在案發(fā)前，自己常年在澳門(mén)從事類(lèi)似旅行社的工作，主要是幫助內(nèi)地游客安排吃、住和游玩，帶著游客進(jìn)入澳門(mén)的賭場(chǎng)，從而得到一些傭金。工作中他逐漸與“阿華”相識(shí)，為能賺取更多的錢(qián)，在對(duì)方的勸說(shuō)下，先后申請(qǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)。
POS機(jī)刷卡，原本是需要在固定的區(qū)域范圍內(nèi)才能完成，黃某是如何躲避監(jiān)管的呢？黃某說(shuō)，申請(qǐng)POS機(jī)后，按照“阿華”提供給他的電話號(hào)碼，他在深圳聯(lián)系到一個(gè)改裝機(jī)器的人，在POS機(jī)上安裝了一個(gè)盒子，接上電話線就可在境外使用，不被發(fā)現(xiàn)。
“改裝后的POS機(jī)，被水客從珠海帶到澳門(mén)，我打電話讓阿華過(guò)來(lái)取的?！秉S某說(shuō)，他自己并未參與刷卡過(guò)程，只是幫忙申請(qǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)，至案發(fā)前，他也不知道兩臺(tái)POS機(jī)刷了多少金額，也從未得到對(duì)方給的好處費(fèi)。
自稱(chēng)不知道違法 望輕判
在辯論環(huán)節(jié)，黃某的代理律師稱(chēng)，黃某是由他人指示，由他人幫忙辦理申請(qǐng)POS機(jī)，隨后交給他人使用，并沒(méi)有參與其中，應(yīng)屬?gòu)姆?。在最后陳述時(shí)，黃某稱(chēng)很多事情自己并不清楚，因缺少法律知識(shí)，并不知道已經(jīng)觸犯了法律，希望法庭能從輕判處，給自己機(jī)會(huì)早日回歸社會(huì)。
經(jīng)過(guò)一個(gè)多小時(shí)庭審，法庭休庭，此案將擇期宣判。庭審過(guò)后，記者了解到，關(guān)于400萬(wàn)元被盜刷的案件，江蘇當(dāng)?shù)鼐饺栽谡{(diào)查中。
如何辦理個(gè)人pos機(jī)刷卡
按照規(guī)定自然人是不能辦理POS機(jī)的，必須是企業(yè)或者個(gè)體戶法人才能夠辦理。法人準(zhǔn)備好身份證復(fù)印件、儲(chǔ)蓄銀行卡復(fù)印件、以及營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件并加蓋公章，并拍攝相關(guān)店鋪的照片。 準(zhǔn)備好資料鬧慎耐之孝攔后前往銀行或者第三方支付等正規(guī)平臺(tái)申請(qǐng)辦理、填寫(xiě)好相關(guān)資料等待審核。等銀行或三方支付機(jī)構(gòu)審核通過(guò)之后即辦理成功等待工作人員安裝即可。
個(gè)人可以辦理pos機(jī)的，找正規(guī)的一級(jí)服務(wù)商辦理就可以，辦理時(shí)一定注意以下幾點(diǎn)：
1、看支付牌照、一定要是一清機(jī) 目前POS機(jī)分一清機(jī)和二清機(jī)。主要的區(qū)別就在刷卡結(jié)算液春環(huán)節(jié)，一清機(jī)在銀聯(lián)發(fā)起清算后，由銀行直接結(jié)款到商家賬戶（收款賬戶）；而二清是很多沒(méi)有支付牌照的“二清”公司POS機(jī)，這些都是借用一清公司的支付通道，這些‘二清“公司隨時(shí)會(huì)卷款跑路或在監(jiān)管而暫停或取締，資金全安存在非常大的隱患。二清機(jī)是絕對(duì)不能用的。所以辦理pos機(jī)一定要選擇正規(guī)央行一清機(jī)，查詢支付許可證，只有央行發(fā)放了牌照的支付公司才可以從事支付業(yè)務(wù)。
2、看刷卡費(fèi)率是否符合行情、不要貪圖低費(fèi)率， 自費(fèi)改以來(lái)，現(xiàn)在正常行情為0.6%左右，過(guò)低的費(fèi)率看似占了便宜，刷卡肯定會(huì)跳碼，會(huì)造成信用卡降額封卡的后果，得不償失。大家都清楚，羊毛始終出在羊身上，所以從養(yǎng)卡角度來(lái)看，建議大家不要用費(fèi)率低于0.6%的機(jī)器，不利于信用卡提額。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐！不能盲目的追求低費(fèi)率而不考慮后果。
3、看本地有無(wú)商戶，刷卡后亂跳碼 很多手刷或POS機(jī)商戶無(wú)法定位本省或者本市，每次刷卡后就全國(guó)亂跳碼，如果持卡人在短時(shí)間內(nèi)有連續(xù)多次交易，而系統(tǒng)給你的商戶一會(huì)在廣州，一會(huì)上海，一會(huì)西安，必然會(huì)觸發(fā)銀行的風(fēng)控系統(tǒng)，為防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行會(huì)采取凍結(jié)或者封卡。
4、售后服務(wù) 很多人辦理pos機(jī)，只關(guān)注價(jià)格是否便宜費(fèi)率是否夠低，售后卻被忽略的一干二凈， POS機(jī)不是一次性買(mǎi)賣(mài)，在使用過(guò)程中，或多或少會(huì)遇到很多疑難雜癥，最嚴(yán)重的是刷卡不當(dāng)或者其他原因，導(dǎo)致交易資金被銀聯(lián)風(fēng)控，資金被凍結(jié)就必須找上級(jí)服務(wù)商，由上級(jí)服務(wù)商提交收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行解凍處理，官方客服只能解決一些查詢問(wèn)題，無(wú)法解決書(shū)面問(wèn)題，所以找一家靠譜的pos售后尤為重要，畢竟錢(qián)是自己的。
辦理一個(gè)刷卡機(jī)需要什么手續(xù)和資金？
中國(guó)銀行安裝pos機(jī)時(shí)不收任何費(fèi)用和押金，只是在使用過(guò)程中，由商戶支付刷卡的手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一般按照刷卡金額的1%-2%左右，具體情況需要根據(jù)商戶的具體行業(yè)來(lái)定，有些行業(yè)（如批發(fā)行業(yè)和航空售票等）可以申請(qǐng)20元和50元封頂?shù)膒os機(jī)申請(qǐng)銀行刷卡機(jī)需提供以下證件：
1、稅務(wù)登記證副本（復(fù)印件）
2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（復(fù)印件）
3、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本（復(fù)印件）
4、開(kāi)戶銀行許可證（復(fù)印件）
5、法人身份證復(fù)印件，以及公章和人名章以上五證需加蓋公章和法人章銷(xiāo)售款一般24小時(shí)內(nèi)即可直接轉(zhuǎn)到商戶帳上，可直接提取現(xiàn)金，沒(méi)有金額限制，保證資金安全。
以上就是關(guān)于個(gè)人pos機(jī)刷卡機(jī)的辦理流程,兩臺(tái)POS刷卡上機(jī)動(dòng)手腳 4個(gè)月澳門(mén)賭場(chǎng)刷卡套現(xiàn)3100多萬(wàn)元的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于個(gè)人pos機(jī)刷卡機(jī)的辦理流程的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
