網(wǎng)上有很多關(guān)于銀盛支付的盛pos機(jī)不退押金,這家第三方支付機(jī)構(gòu)被罰逾6100萬(wàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于銀盛支付的盛pos機(jī)不退押金的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
銀盛支付的盛pos機(jī)不退押金
第三方支付因違規(guī)操作再收天價(jià)罰單。
近日，央行深圳市中心支行向第三方支付機(jī)構(gòu)深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（下稱“瑞銀信”）開(kāi)出4張罰單，合計(jì)罰款金額6159.5萬(wàn)元。
這一罰款金額也刷新了央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的罰單紀(jì)錄。
罰單信息顯示，瑞銀信的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等，這些都屬于《反洗錢法》第三十二條所規(guī)定的違法行為。
今年以來(lái)，央行已針對(duì)這一違法行為開(kāi)出多張罰單，除第三方支付機(jī)構(gòu)外，浙商銀行、民生銀行、光大銀行等也曾因相同問(wèn)題收監(jiān)管罰單。
業(yè)內(nèi)人士表示，這些罰單表明了反洗錢監(jiān)管力度不斷增強(qiáng)。
并非首次受罰
據(jù)統(tǒng)計(jì)，此次對(duì)瑞銀信的處罰，創(chuàng)下央行對(duì)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出的罰單金額新高。
此前，第三方支付機(jī)構(gòu)迅付信息科技有限公司曾因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，于2019年7月被央行上海分行開(kāi)出罰單，沒(méi)收違法所得968.68萬(wàn)元，并處罰款4970.72萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額5939.41萬(wàn)元。是當(dāng)時(shí)第三方支付史上最大罰單。
根據(jù)行政處罰公示信息顯示，瑞銀信的違法行為類型有：1、超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍；2、未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施；3、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；4、與身份不明客戶進(jìn)行交易；5、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。
時(shí)任公司副總經(jīng)理的徐慧因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款17.75萬(wàn)元。時(shí)任公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理龔月平也因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易被罰款12.75萬(wàn)元；公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理覃周則因未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款5萬(wàn)元。
這不是央行首次處罰瑞銀信，今年以來(lái)，央行重慶營(yíng)業(yè)管理部針對(duì)瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為罰款809.5萬(wàn)元；央行杭州市中心支行也對(duì)瑞銀信浙江分公司給予警告，并合計(jì)罰款1002.23萬(wàn)元。
天眼查信息顯示，瑞銀信2014年07月16日獲得央行發(fā)放的第五批第三方支付牌照。在近二十個(gè)省及五十多個(gè)地市設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，超過(guò)1500萬(wàn)中小微商戶正在使用瑞銀信提供的支付收單服務(wù)。公司以支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)開(kāi)發(fā)、為合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)商戶、專業(yè)化POS終端運(yùn)維服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)。
監(jiān)管嚴(yán)控反洗錢
值得注意的是，與瑞銀信同時(shí)被行政處罰的還有銀盛支付服務(wù)股份有限公司，違法行為類型也是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。銀盛支付服務(wù)股份有限公司被處以罰款40萬(wàn)元，公司董事長(zhǎng)李魯罰款2萬(wàn)元。
今年以來(lái)，央行針對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等行為，已經(jīng)多次開(kāi)出巨額罰單。
今年1月，開(kāi)聯(lián)通支付服務(wù)有限公司和銀盈通支付有限公司就因此類原因被央行營(yíng)業(yè)管理部處罰。開(kāi)聯(lián)通罰款944萬(wàn)元，公司2名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被罰款18.4萬(wàn)元；銀盈通罰款271萬(wàn)元，相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款10萬(wàn)元。此外，兩家公司另因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，分別被罰沒(méi)合計(jì)約1380和1519萬(wàn)元。
除第三方非銀支付機(jī)構(gòu)外，銀行也因同樣的問(wèn)題收監(jiān)管罰單。
1月10日，央行杭州中心支行公布多條行政處罰，浙商銀行、交通銀行浙江省分行、建設(shè)銀行杭州分行、渤海銀行杭州分行等均因此類問(wèn)題被罰款。
2月14日，民生銀行和光大銀行也因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等，分別被央行罰款2360萬(wàn)元和1820萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人也被處以罰款。
此類罰單的違法行為類型都屬于《反洗錢法》第三十二條。
來(lái)源：《反洗錢法》
央行去年11月發(fā)布的《中國(guó)反洗錢報(bào)告2018》顯示，反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度顯著加強(qiáng)。2018年，人民銀行全系統(tǒng)對(duì)1 569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)1.66億元，同比增長(zhǎng)54.55%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。同時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)對(duì)428家金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合執(zhí)法檢查，對(duì)其中違反反洗錢規(guī)定的行為共計(jì)罰款2334萬(wàn)元。
業(yè)內(nèi)人士表示，反洗錢已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容，2016年以來(lái)，《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》等多個(gè)文件陸續(xù)發(fā)布，央行也頻頻開(kāi)出巨額罰單，監(jiān)管反洗錢的決心和力度可見(jiàn)一斑。
編輯：曹帥
?這個(gè)板塊13只股票漲停！券商認(rèn)為A股第二輪上漲正在路上
?“國(guó)字頭”科創(chuàng)板后備軍蓄勢(shì)待發(fā)！200余家科技型國(guó)企入選“科改示范行動(dòng)”
?RAP首席、火鍋首席……券商分析師玩轉(zhuǎn)“十八般武藝”
?10天掃貨逾200億元！北向資金加倉(cāng)新動(dòng)向，奶茶火鍋加啤酒
epos機(jī)是什么可靠嗎？
銀盛通epos機(jī)是銀盛支付于2019年推出的新款pos機(jī)，也是第一款電簽版pos機(jī)，銀盛通epos機(jī)在原有的手刷移動(dòng)pos機(jī)的基礎(chǔ)上改進(jìn)了必須連接手機(jī)藍(lán)牙的缺點(diǎn)，銀盛通epos機(jī)自帶流量卡可以脫離手機(jī)藍(lán)牙直接使用，是新一代的pos機(jī)產(chǎn)品。銀盛通epos機(jī)支持用戶刷卡、插卡、nfc掃卡以及云閃付、花唄和京東白條多種支付方式。機(jī)器不跳碼穩(wěn)定費(fèi)率是一臺(tái)可靠的pos機(jī)。
以上就是關(guān)于銀盛支付的盛pos機(jī)不退押金,這家第三方支付機(jī)構(gòu)被罰逾6100萬(wàn)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀盛支付的盛pos機(jī)不退押金的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
