網(wǎng)上有很多關(guān)于錢被pos機(jī)那邊凍結(jié)了,3·15金融投訴大起底 刷卡后莫名被凍結(jié)原來是二清機(jī)作祟的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于錢被pos機(jī)那邊凍結(jié)了的問題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
2、pos機(jī)凍結(jié)資金是怎么個(gè)流程？
錢被pos機(jī)那邊凍結(jié)了
近日，王女士發(fā)現(xiàn)，她在北京的一家商戶刷卡消費(fèi)，但從POS機(jī)打印出來的卻是武漢的一家商戶，刷卡之后不久，她的信用卡就被銀行凍結(jié)，這讓她倍感疑惑，后來才發(fā)現(xiàn)，是因該商戶違規(guī)使用“二清機(jī)”POS機(jī)所致。
“所謂‘二清機(jī)’的收單操作其實(shí)是違規(guī)的，也不安全，機(jī)構(gòu)是不會(huì)支持這樣做的，但是不排除有些代理商或商戶私下操作。”一家大型第三方支付機(jī)構(gòu)人士對記者表示，目前市場上的確還有不少的“二清機(jī)”存在，但其實(shí)使用“二清機(jī)”對于商戶而言也是沒有保障的，“因?yàn)槠浣Y(jié)算完全依賴一清商戶，如果交易量大，一清商戶忽然卷款跑路，二清商戶的錢可能就已經(jīng)打水漂了?！?/p>
據(jù)調(diào)查，目前不少出租或是出售二清機(jī)的一清企業(yè)也并非正規(guī)，很多以販賣POS機(jī)給商戶的皮包公司，這些皮包公司會(huì)申請多達(dá)幾千臺(tái)POS機(jī)，再以翻倍的價(jià)格賣給小商戶或個(gè)人，而商戶或個(gè)人每一筆資金的結(jié)算都依賴這家皮包公司，當(dāng)這家公司出售的POS機(jī)增多，總交易量越來越大時(shí)，忽然卷款跑路的現(xiàn)象就時(shí)有發(fā)生。
“這時(shí)候，如果是因個(gè)人非法套現(xiàn)而購買使用‘二清機(jī)’，就算一清商戶卷款跑路也根本就不敢報(bào)警；如果是小商戶，也要看其掌握一清商戶的信息有多少，很多皮包公司都是以個(gè)人名義給小商戶結(jié)算，而這個(gè)個(gè)人名義的賬戶還有可能是一清商戶花錢買的銀行卡賬戶，追查的難度就大了。”銀率網(wǎng)信用卡分析師華明表示。
案例：刷卡消費(fèi)后立即被凍結(jié)
由于“二清機(jī)”是掛靠在一清的大商戶下面，但大商戶與掛靠的小商戶不一定都在同一個(gè)城市，這就導(dǎo)致了上述王女士的遭遇：
王女士生活在上海，今年1月5日在上海某商戶消費(fèi)了一筆1000元的交易，該商戶使用的是正規(guī)的POS機(jī)，王女士的這筆消費(fèi)顯示的就是在上海。但在同一天，王女士在另一家商戶又消費(fèi)了500元，而該商戶使用的是武漢某企業(yè)的“二清機(jī)”，那么對于銀行而言，王女士的這筆信用卡消費(fèi)發(fā)生地就是武漢；更巧的是，王女士當(dāng)天的第三筆消費(fèi)又發(fā)生在使用“二清機(jī)”的另一家商戶，而這臺(tái)“二清機(jī)”的注冊地在湖南，因此，對于銀行而言，這筆消費(fèi)是發(fā)生在湖南。
也就是說，銀行理解成王女士的信用卡在同一天之內(nèi)在三個(gè)不同城市發(fā)生了消費(fèi)行為，因此，被銀行判定為可能存在盜刷或是違規(guī)消費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)天就凍結(jié)王女士的信用卡。由于“二清機(jī)”的泛濫，有過類似遭遇的并不僅王女士一人。
“我們接到過很多類似情況的消費(fèi)者投訴，銀行的確會(huì)及時(shí)監(jiān)控信用卡的消費(fèi)行為，這也是為消費(fèi)者的資金安全考慮，如果消費(fèi)者的資金情況很異常，銀行不排除凍結(jié)其信用卡的可能，但大多數(shù)銀行會(huì)先打電話給消費(fèi)者確認(rèn)，是否是其本人的消費(fèi)行為。”一家股份制銀行的信用卡部負(fù)責(zé)人告訴記者。
何為“二清機(jī)”？
所謂的“二清機(jī)”，就是指需要二次清算的POS機(jī)。一般由銀行或者支付公司直接對商戶的機(jī)屬于“一清”，POS機(jī)刷卡的錢會(huì)直接轉(zhuǎn)到商戶賬戶上。“二清”是指有POS機(jī)的商戶，即一清商戶再申請?jiān)鰴C(jī)，賣給其他個(gè)人或者小商戶，小商戶的錢是由一清的商戶來清算的，因?yàn)橹虚g多了一次清算過程，所以小商戶使用的就是“二清機(jī)”。
據(jù)調(diào)查，目前市面上“二清機(jī)”泛濫，有不少專門從事出租或出售“二清機(jī)”的企業(yè)，這些企業(yè)鉆了目前的法律漏洞，引發(fā)大量違規(guī)收單行為。
我們有最快速的消息、最準(zhǔn)確的資訊、最火爆的內(nèi)幕！
請關(guān)注愛pos官網(wǎng)：www.2pos.com或官方微信：ai2pos
pos機(jī)凍結(jié)資金是怎么個(gè)流程？
這個(gè)不肯能馬上就凍結(jié)的~~你想想銀行效率有那么高嗎？\x0d\x0a首先糾正凍結(jié)這個(gè)詞，銀行是暫停POS機(jī)交易，不會(huì)凍結(jié)你的卡，你卡上的資金可以往來。\x0d\x0a再說說惡意套現(xiàn)，這個(gè)要規(guī)定范圍，責(zé)任方是持卡人還是POS商戶，有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡，這個(gè)是可以免責(zé)的。樓主明知是套現(xiàn)，這個(gè)就說不過去了，假如你的店子規(guī)模足夠大，日均交易達(dá)到4、5萬，早此區(qū)區(qū)10是不會(huì)引起銀行注意的。\x0d\x0a商戶凳睜賀暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn)，假如商戶都是刷的信用卡，很少刷借記卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是惡意）。其次，看刷的卡是不是固定的幾張卡，假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大，但是刷卡金額特別大，就開始引起銀行注意了。\x0d\x0a以上說的都是銀行開始注意你，然后再調(diào)查，調(diào)查之后再確定你是否惡意套現(xiàn)，這個(gè)時(shí)間需要一定的時(shí)間，所以樓主不需要擔(dān)心銀行會(huì)凍結(jié)你的卡，只要保證你的信棗派用卡不在自己的機(jī)子上刷。
刷卡機(jī)綁定的銀行卡突然被凍結(jié)了？
1、在交易的時(shí)候出現(xiàn)異常像一些違規(guī)、信息偽造、密碼聯(lián)系輸錯(cuò)等等都會(huì)出現(xiàn)被凍結(jié)的可能性。
2、在使用信卡的時(shí)候一次性將信用卡的額度使用完，在交易的時(shí)候一定不要超過額度使用，這樣的話也是容易被凍結(jié)起來的。
3、同一張信用卡不要聯(lián)系刷卡交易，次數(shù)多容易造成銀行會(huì)信用卡誤以為是套現(xiàn)行為。
4、銀行卡多次輸錯(cuò)，銀行為了用戶銀行資金安全將信用卡進(jìn)行凍結(jié)起來，防止被不良分子盜刷現(xiàn)象。
以上就是關(guān)于錢被pos機(jī)那邊凍結(jié)了,3·15金融投訴大起底 刷卡后莫名被凍結(jié)原來是二清機(jī)作祟的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于錢被pos機(jī)那邊凍結(jié)了的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
